Беларуска прасіла блізкіх патроху перавозіць у Польшчу яе зберажэнні. А потым купіла кватэру — і банк заблакаваў 250 тысяч еўра

Хутчэй за ўсё, у банка ўзніклі сумневы ў іх легальнасці: жанчына прадала маёмасць у Беларусі, пераехала ў Польшчу, а грошы прасіла прывозіць ёй наяўнымі патроху. Так усё і сабрала. Яна расказала Most, як аказалася ў такой сітуацыі.

У 2022 годзе сям'я Вікторыі (імя зменена) вырашыла пакінуць Беларусь з-за боязі палітычнага пераследу. На радзіме ў яе быў бізнэс і нерухомасць. Перад ад'ездам яна паспела штосьці прадаць і аформіць даверанасць. Пасля таго як усё было прададзена, яна прасіла блізкіх перавозіць грошы сумамі, якія не перавышаюць 10 тысяч даляраў за раз. Гэта, як вядома, ліміт, які можна не дэклараваць пры перасячэнні мяжы.

— Грошы клалі на банкаўскі рахунак таксама часткамі — па 30—50 тыс. злотых (7—11 тысяч еўра ў эквіваленце). Ніякіх пытанняў з боку банка не ўзнікала, — расказвае Вікторыя.

Жанчына атрымала польскае грамадзянства. Нядаўна сям'я вырашыла купіць кватэру ў Варшаве. Вікторыя прыйшла ў аддзяленне банка, каб перавесці грошы дэвелаперу — 870 тыс. злотых (каля 200 тысяч еўра). Яна прадставіла супрацоўніку банка дагавор куплі-продажу і іншыя дакументы.

Перавод быў ажыццёўлены, грошы, здавалася, сышлі з рахунку, але да дэвелапера так і не дайшлі. Пасля аплаты на рахунку ўсё яшчэ павінна было заставацца больш за 100 тыс. злотых (47 тысяч еўра), але і да іх жанчына неўзабаве страціла доступ. Агулам заблакавана аказалася больш за 1 мільён злотых.

На рахунку Вікторыі былі не толькі беларускія зберажэнні. Яна атрымлівала дапамогу на дзіця 800+, зарплату, вяртанне падаходнага падатку. Зараз недаступныя ўсе грошы.

На колькі ў Польшчы могуць заблакаваць рахунак

Згодна з польскім заканадаўствам, калі ў фінансавай арганізацыі ўзнікаюць падазрэнні з нагоды паходжання грошай, яна абавязана запусціць праверку па законе аб супрацьдзеянні адмыванню сродкаў (AML). На гэтым этапе рахунак могуць заблакаваць максімум на 96 гадзін, гэта значыць, на чацвёра сутак. За гэты час банк паведамляе фінансавы нагляд (GIIF). Калі справу не перадаюць далей, рахунак павінны разблакаваць аўтаматычна.

Сродкі Вікторыі заблакаваны ўжо амаль два тыдні. Значыць, хутчэй за ўсё, справа пайшла ў пракуратуру.

Калі матэрыялы трапляюць у пракуратуру і там лічаць падазрэнні абгрунтаванымі, пачынаецца другі этап. Пракурор мае права заблакаваць рахунак ужо ў рамках крымінальнай вытворчасці — спачатку да шасці месяцаў, а ў выключных выпадках падоўжыць блакіроўку яшчэ на шэсць. У выніку максімальны тэрмін можа дасягаць года.

Дзіцячыя дапамогі блакіравацца не павінны, паколькі яны толькі пералічваюцца бацькам, а вылучаюцца на дзяцей.

Як пацвердзіць легальнасць сродкаў

У беластоцкім аддзяленні банка Вікторыю папрасілі прадставіць дакументы аб продажы маёмасці ў Беларусі і даведкі аб усіх даходах.

— Я прадставіла даведку аб даходах за апошнія дзесяць гадоў і дагавор аб продажы маёмасці. Але ў банку ўсё роўна задалі пытанні: чаму грошы не былі задэклараваны пры перасячэнні мяжы або не перанесены наўпрост з рахунку беларускага на польскі? Перавесці з рахунку я не магла, таму што ў гэты момант у Беларусі ўжо не знаходзілася. А калі б грошы дэкларавалі людзі, якія перавозілі іх праз мяжу, да іх былі б пытанні з боку беларускай падатковай службы: адкуль у іх грошы? Таму быў адзіны легальны спосаб — перавозіць іх часткамі, не дэкларуючы.

Вікторыя спрабавала высветліць лёс сваёй справы праз інфалінію банка і напісаўшы ліст, але пакуль канкрэтнай інфармацыі не атрымала. Яна не ведае, ці завяла пракуратура нейкую справу супраць яе, а калі так, то за што, па якім артыкуле і якая менавіта пракуратура.

Лёс дамовы з дэвелаперам пакуль невядомы. Жанчыне ўжо тэлефанавала рыэлтар з пытаннем, ці будзе яна плаціць і калі.

• 0
• 1
• 4
• 17
• 4
• 11
• 13
• 0