Белоруска просила близких понемногу перевозить в Польшу ее сбережения. А потом купила квартиру — и банк заблокировал 250 тысяч евро

Скорее всего, у банка возникли сомнения в их легальности: женщина продала имущество в Беларуси, переехала в Польшу, а деньги просила привозить ей наличными понемногу. Так все и собрала. Она рассказала Most, как оказалась в такой ситуации.

В 2022 году семья Виктории (имя изменено) решила покинуть Беларусь из-за опасений политического преследования. На родине у нее был бизнес и недвижимость. Перед отъездом она успела что-то продать и оформить доверенность. После того как все было продано, она просила близких перевозить деньги суммами, не превышающими 10 тыс. долларов за раз. Дело в том, что это лимит, который можно не декларировать при пересечении границы.

— Деньги клали на банковский счет тоже частями — по 30—50 тыс. злотых (7—11 тысяч евро). Никаких вопросов со стороны банка не возникало, — рассказывает Виктория.

Женщина получила польское гражданство. Недавно семья решила купить квартиру в Варшаве. Виктория пришла в отделение банка, чтобы перевести деньги девелоперу — 870 тыс. злотых (200 тысяч евро). Она предоставила сотруднику банка договор купли-продажи и другие документы. Перевод был осуществлен, деньги, казалось, ушли со счета, но до девелопера так и не дошли. После оплаты на счете все еще должно было оставаться более 100 тыс. злотых (47 тысяч евро), но и к ним женщина вскоре потеряла доступ. В общей сложности заблокировано оказалось более 1 млн злотых.

На счете Виктории были не только беларусские сбережения. Она получала пособие на ребенка 800+, зарплату, возврат подоходного налога. Сейчас недоступны все деньги.

На сколько в Польше могут заблокировать счет

Согласно польскому законодательству, если у финансовой организации возникают подозрения по поводу происхождения денег, она обязана запустить проверку по закону о противодействии отмыванию средств (AML). На этом этапе счет могут заблокировать максимум на 96 часов, то есть на четверо суток. За это время банк уведомляет финансовый надзор (GIIF). Если дело не передают дальше, счет должны разблокировать автоматически.

Средства Виктории заблокированы уже почти две недели. Значит, скорее всего, дело пошло в прокуратуру.

Если материалы попадают в прокуратуру и там считают подозрения обоснованными, начинается второй этап. Прокурор вправе заблокировать счет уже в рамках уголовного производства — сначала до шести месяцев, а в исключительных случаях продлить блокировку еще на шесть. В итоге максимальный срок может достигать года.

Детские пособия блокироваться не должны, поскольку они только перечисляются родителям, а выделяются на детей.

Как подтвердить легальность средств

В белостоксом отделении банка Викторию попросили предоставить документы о продаже имущества в Беларуси и справки обо всех доходах.

— Я предоставила справку о доходах за последние десять лет и договор о продаже имущества. Но в банке все равно задали вопросы: почему деньги не были задекларированы при пересечении границы или не переведены напрямую со счета беларусского на польский? Перевести со счета я не могла, потому что в этот момент в Беларуси уже не находилась. А если бы деньги декларировали люди, которые перевозили их через границу, к ним были бы вопросы со стороны беларусской налоговой службы: откуда у них деньги? Поэтому был единственный легальный способ — перевозить их частями, не декларируя.

Виктория пыталась выяснить судьбу своего дела через инфолинию банка и написав письмо, но пока конкретной информации не получила. Она не знает, возбудила ли прокуратура какое-то дело против нее, а если да, то за что, по какой статье и какая именно прокуратура.

Судьба договора с девелопером пока неизвестна. Женщине уже звонила риелтор с вопросом, будет ли она платить и когда.

• 0
• 1
• 4
• 17
• 4
• 11
• 13
• 0